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[현직 증권사 CFA] 2030 처음 재테크: 시간과 함께 투자하기

Steve 튜터 5.0(7)

신청 전 꼭 읽어주세요!

교재는 제가 출력해서 갖고 오겠습니다.

스터디카페 비용은 따로 없습니다.

장소는 수업 시작 2일 전에 공지하겠습니다.

튜터 공지

튜터님을 소개합니다.

  • CFA
  • 투자자산운용사
  • 증권투자상담사
  • 파생상품투자상담사

✔ 튜터 이력
前 선물사 해외영업팀
前 자산운용사 해외펀드팀
現 증권사 상품팀

✔ 튜터가 일했던 곳을 쉽게 비유하면?
증권사 상품팀: 여러가지 제품을 모은 백화점
자산운용사: 특정 제품을 만드는 제조사 공장
선물사: 제품에 들아갈 부품 제조사

✔ 자격증
CFA(Chartered Financial Analyst): 국제재무분석사

어떤 클래스 인가요?

✔ 개강을 결심한 이유와 수업목표
평소 지인들에게 “어떻게 하면 재테크를 할 수 있나”? “무엇을 투자해야 할지 모르겠다.”
“전문가가 추천해달라.” 이런 이야기를 많이 들었습니다.

안타까운 것은, 대부분 친구들의 질문 자체가 틀렸다는 것입니다. 즉, 접근을 잘못하고 있다는 것입니다.

어떤 친구는 가입한지 2년 넘은 연금보험 작동원리를 저에게 물어봤습니다. 왜 현 시점에서 환급율이 100% 미만인지 설명해 주니 불완전판매 당했다고 분노했습니다.

어떤 친구는 주식투자로 약간의 수익은 얻고 있으나 과연 지속가능한 성과를 낼 수 있을지 모르겠다고 합니다

이런 고민들은 재테크를 시작하기 앞서 사전 지식 없이 시작했기 때문입니다. 나(재무목표)를 알고, 상대방(금융상품)을 알면, 목표를 달성하는 큰 도움이 됩니다.

이 강의를 통해 투자의 세계에서 본인의 재무적 목표를 안다는 것이 무엇인지 소개하려고 합니다.
거기에 여러가지 금융상품 개념 원리를 이해하고, 큰 그림을 보시고, 앞으로 여러분들의 30년~50년 투자, 재테크, 그리고 노후 자금 마련하는데 도움이 되었으면 좋겠습니다.

✔ 타강의와 다른점
타 강의는 주식, 보험, 재무제표 등 특정 주제 하나를 깊게 가르칩니다. 그러나 투자가 본업이 아닌 분, 또는 전공이 아닌 분들에게 한 가지 옵션(예: 주식투자) 만 알고 시작하는 것은 적절치 않다고 생각합니다. 이 강의를 통해 여러분들이 투자의 세계에서 접근할 수 있는 여러가지 방법, 그리고 투자의 기초/초석을 다질 수 있습니다.

✔ 교재
제가 직접 작성한 교재를 출력해서 드립니다. 필기구만 갖고 오시면 됩니다.

이런 분들이 들으면 좋아요.

✔ 이런 분들이 들으면 좋아요
① 재테크를 결심했으나 무엇을 시작해야 할지 모르는 분
② 재테크 목적으로 주식투자를 시작했으나 내가 잘하고 있는지 막막하신 분
③ ”왜 주식/재테크를 하나요?” 답을 하실 수 없는 분
④ 본업에 영향을 주지 않으면서 재테크를 잘 하고 싶으신 분
⑤ 노후준비를 시작하지 않으신 분

클래스는 이렇게 진행됩니다.

1회차 커리큘럼

0. Prologue
1) 투자 vs 투기 vs 도박: 투기는 나쁜 게 아니다?
2) 투자지평의 중요성

1. 개인의 금융목표
1) 대한민국 평균인 김평균 씨 삶 살펴보기
2) 개인의 재무목표
3) 리스크 감내도: 내가 느끼는 리스크와 내가 감당할 수 있는 리스크 간의 큰 갭이 있다

2. 연금의 세계
1) 퇴직금제도와 퇴직연금제도
-다층 노후소득 보장제도: 지금까지 봤던 피라미드는 현실을 왜곡하고 있다
2) DB형, DC형
- 안전한 원리금보장형 상품의 위험성
3) 개인연금
- 장기저축상품의 특징: 과세이연, 세액공제
- 연금저축펀드/연금저축보험
4) 보험
- 보험이 있는 사회와 없는 사회 비교
- 연금보험, 변액보험
- 연금보험을 10년 쏟아 부어도 원금에 못 미치는 이유?
5) 연금수령 시뮬레이션
- 보험 수령 시뮬레이션
- IRP계좌 특징과 시뮬레이션
- 연금저축 시뮬레이션

2회차 커리큘럼

3. 간접투자
1) 간접투자 vs 직접투자
- active vs passive

2) 펀드
- 펀드 기초
- 펀드 명칭 속의 정보 이해하기
- 수수료 체계
- 투자설명서 같이 읽어보기

3) ETF
- 2개의 가격을 가진 ETF
- 유동성 공급
- ETF와 ETN
- 65원짜리 석유 ETN이 650원에 매매되는 이유

4) 지수 투자

4. 자산 클래스 이해하기
- 변동성과 기대수익률

1) 채권
- 채권의 기초
- 국채와 회사채
- 금리의 “방향”
- 더 매력적인 채권?

3회차 커리큘럼

2) 선물거래
- 선물거래의 역사
- 선물거래 표준화
- 레버리지
- 월물개념
- 콘탱코/백워데이션

3) 주식
- 주식의 기초
- 주식의 분류

4) 재무제표
- 재무제표 기초
- 재무제표 주요비율: 활동성, 유동성, 안전성, 수익성, 기업가치 비율


5. 자산배분: 당신을 보호하는 행동제약
- 왜 자산배분을 하는가?
- 재무행동학: 당신이 돈을 벌지 못하는 이유?
- 리밸런싱

Epilogue: 시간과 함께 투자하기
- 시간은 변동성을 감당할 수 있게 한다.
- 본업과 투자를 병행하는 길

실제 튜티의 리뷰입니다.

  • 커리큘럼5.0
  • 전달력5.0
  • 시간준수5.0
  • 준비성5.0
  • 친절도5.0

수업일정

강남

11,000원 / 시간 99,000원 / 총 3회 9시간