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퇴직연금,연금저축,IRP 같은 돈으로 연금 최대한 많~이 타는 꿀팁!

이일영 소장 튜터 5.0(7)

신청 전 꼭 읽어주세요!

1. 온라인 수업
화상회의 프로그램으로 얼굴과 강의자료 화면을 보면서 수업을 받을 수 있습니다.
스마트폰으로도 가능하지만 가급적 인터넷 가능한 곳에서 컴퓨터로 보시기를 권장합니다.

2. 오프라인 수업
여의도역 5번출구 쪽 맨하탄빌딩 1305호입니다.
서울시 영등포구 국제금융로6길33
추가 비용은 없습니다.
주차 가능합니다.

튜터 공지

튜터님을 소개합니다.

  • CFP(국제공인재무설계사)
  • CFT(재무심리코치)
  • 재무심리전문강사
  • 투자자산운용사
  • 증권투자상담사
  • CFT교수
  • CMT머니튜터
  • FPA전문강사
  • 서울대은퇴설계전문가

한국금융코칭연구소 이일영 소장입니다.
한국금융코칭연구소는 금융회사 보다는 소비자입장에서 유리하게 금융상품을 선택하는 기준과 원칙을 가르쳐주는 금융코칭 전문기업입니다.
금융분야 경력 14년차이고 금융경제 특강을 300여회 출강을 해왔습니다.
국내 금융분야 종사자의 1%만 갖고 있는 CFP라는 국제공인재무설계사 자격 인증자이고, CFT(재무심리코치) 자격 국내 1호 인증자이기도 합니다.

원래 CFP는 은행에서 VIP만 상담해주는 방 안에만 있어서 일반인이 만나기 어렵지만, 저도 직장인 생활도 해봤기 때문에 누구에게나 필요하다고 생각해서 외부에서 강의를 많이 해왔습니다.

투자자산운용사, 증권투자상담사, 펀드투자권유대행인, 퇴직연금모집인 등 다수의 금융관련 자격증을 갖고 있습니다.
ISO 9001인증을 받은 금융전문가 교육 MFP College 과정에서 최우수상을 수상했습니다.
서울대은퇴설계전문가과정을 수료했습니다.

★ 주요 출강 경력
삼성전자 상생협력아카데미 미래경영자과정
강남구청 아카데미 명사초청 특강
롯데문화센터 시리즈 강좌(투자,은퇴,세금,부동산)
삼성전자서비스센터 CEO 재무관리 과정
기아차 대리점대표 경영아카데미
서초여성인력개발센터 금융전문가과정
광주공무원연수원 6급공무원 연수과정
대우건설, 롯데카드, LG CNS, 녹십자, LIG시스템 임직원 연수 과정
아주대 대학원 100세 시대의 재무심리학 특강
한나웨딩 결혼예비학교 특강
MetLife생명, 포도재무설계, SEI에셋, 한국재무심리센터 금융전문가 교육

어떤 클래스 인가요?

★ 수업 소개
공무원들은 매달 연금을 300만원씩 받아서 여유있고 행복한 퇴직을 맞이합니다.
하지만 직장인들은 두려운 퇴직을 맞이합니다.

많은 직장인들이 잘 모르고 있지만 퇴직연금과 개인연금만 잘 활용해도 공무원 같은 연금을 만들 수 있습니다.
특별한 투자 달인이 되지 않아도, 주식투자한다고 많은 시간과 에너지를 쏟지 않고도, 대박의 행운을 쫓아다니지 않아도
누구나 공무원 이상의 연금을 만들 수 있는 노하우를 배울 수 있습니다.
일반적인 금융회사 상담사들에게서는 들을 수 없는 연금 활용에 대한 꿀팁들을 남김 없이 공개해드립니다.
지난 14년간의 금융 분야 경력과 은퇴상담 노하우를 집대성해서 2시간에 녹여낸 강의입니다.
[금융코칭1강] 글로벌1등기업주식 펀드로 손실 걱정 없이 투자하는 꿀팁! - 초보부터 가능을 먼저 들으시면 수업 이해에 더 도움이 되십니다.

★ 이 수업의 목표
현재가치로 최소 300만원의 연금을 만들 수 있는 방법 습득
퇴직연금(DC)의 수령액을 최대한 높이는 노하우 습득
연금저축과 IRP의 연금수령액을 최대한 높이는 노하우 습득

★ 이 수업을 들어야 하는 이유
많은 사람들이 은행이나 보험사의 마케팅에 넘어가서 수수료가 비싸거나 수익률이 낮은 연금을 들고 있습니다.
연금상품은 길게 붓기 때문에 수천만원 이상을 붓게 되는 비싼 자산임에도 불구하고 관리를 못 받고 있습니다.
많은 사람들이 현재의 수입을 늘리는데는 열심이지만 미래의 수입인 연금은 방치해 두고 있습니다.

★ 수업 진행 방식
인생2라운드의 연봉인 연금을 얼마나 준비해 놓았는지 자기 스스로 설계해 볼 수 있는 참여형 수업입니다.
주로 PPT를 보며 이론 공부를 하고 엑셀로 실습도 진행합니다.
초보자도 쉽게 이해할 수 있도록 어려운 전문용어는 사용하지 않습니다.
일방적인 주입식 강의가 아니라 참여형 수업 형태로 진행합니다.
물고기를 잡아주는 게 아니라 낚시 방법을 배울 수 있는 수업입니다.

★ 다른 재테크 수업과의 차별화된 장점
검증된 국제공인 전문가인 CFP에게 금융 원칙을 배울 수 있습니다.
모든 연금의 종류에 대해서 배우고 자기에게 맞는 연금을 선택할 수 있게 됩니다.
본인에게 맞는 맞춤식 연금 설계를 해 볼 수 있습니다.

특정 상품 추천 및 판매에 대한 일체 행위는 하지 않습니다.

이런 분들이 들으면 좋아요.

- 건물주처럼 꾸준한 수입을 만들어 놓고 싶은 분
- 공무원, 교사, 군인이 아닌 분
- 2010년 이후 공무원 임용되신 분
- 연말정산 때 세금 더 토해내시는 분
- 연금을 보험회사에 들어 놓으신 분
- 퇴직연금이 어떻게 가입돼 있는지 모르시는 분

클래스는 이렇게 진행됩니다.

1. 연금의 개념
- 노후 자금의 3종세트
- 3층/5층 보장 체계

2. 내 연금 확인하기
- 금융감독원 통합연금포털 내연금조회 활용 방법
- 연금 시뮬레이션
* 현재 상태에서 준비된 예상 연금 수령액을 확인해보고, 내가 원하는 연금 수령액을 만들기 위해 얼마씩 돈을 모아야 하는지 시뮬레이션해봅니다.

3. 국민연금
- 예상 수령액 확인
- 현실적인 수령가능액 조정
* 국민연금의 예상 수령액을 확인하고 자신의 라이프사이클에 맞는 현실적인 수령가능액을 확인해봅니다.

4. 퇴직연금
- 퇴직연금 제도의 구조
- 퇴직연금 수령액 늘리는 방법
* 퇴직연금의 구조와 종류에 따른 연금수령액을 늘리는 노하우에 대해서 배웁니다.

5. 개인연금 (연금저축,IRP)
- 개인연금 선택 기준 (세제 혜택, 수령기간, 투자방식 등)
- 연금저축과 IRP를 200% 활용법
- 확정형과 종신형 연금으로 연금수령액 늘리는 방법
- 연금이전을 통해 연금수령액 늘리는 방법
- 연금개시후 수익률을 이용해서 연금수령액 늘리는 방법
* 세액공제와 비과세, 확정형과 종신형, 금리형과 투자형의 의미와 장단점, 같은 금액으로 연금 수령액을 늘리는 꿀팁들을 배웁니다.

6. 연금 수익률 관리 방법
- 라이프사이클에 따른 펀드 변경 관리
- 자산재배분(Rebalancing) 기법 활용 방법
* 수익률은 높이면서 안정적으로 펀드를 관리하는 핵심 노하우
* 첨단 노후준비 방법인 자산재배분의 원리와 실질적인 활용 방법에 대해서 배웁니다.

7. 기타 노후 준비 방법
- 주택연금
- 월지급식펀드
- 배당주
* 주택연금, 월지급식펀드, 배당주의 개념과 활용방법을 배웁니다.

여기까지 배우시면 은행이나 보험사의 연금 마케팅의 호갱이 되는 게 아니라 공무원 부럽지 않은 안정적인 연금을 만들 수 있습니다.

영상으로 클래스를 미리 맛보세요.

실제 튜티의 리뷰입니다.

  • 커리큘럼5.0
  • 전달력5.0
  • 시간준수5.0
  • 준비성5.0
  • 친절도5.0

수업일정

중구 온라인 Live 영등포

25,000원 / 시간 50,000원 / 총 1회 2시간