위치

요일

가능
시간
(날짜)

  • 10:00 ~ 20:00 (협의)
장소 : 어디든 가능합니다.
추가비용 : 서울 외 지역 출장비 협의
따분하고 어려운 주제에 대한 가벼운 대화를 목적으로 하지만, 여러분의 미래에 큰 도움이 될 것임은 확신합니다. // 장소는 협의를 통해 정하실 수 있습니다.
₩20,000원 / 시간
₩40,000 / 총 1회 2시간
실시간 톡하기 찜하기
최창훈
솔담
[자격인증자 확인必] 독립 재무설계사에게 배우는 [진짜] 재무설계. 지금 확인하세요.
  • 강남
  • 2시간/회
  • 최대인원:1~4
  • ₩20,000/시간

튜터정보

  • 신분 인증 됨
  • AFPK
<경력>
- 한국재무설계사(한국FPSB, 한국FP협회)
- 現『솔담재무설계사무소』 대표
- 독립 재무설계사로 활동 중

<이력>
- 심리상담사
- 한국재무설계사 인증
- 한국 FP협회 정회원
- 한국 FPSB 인증


저는 지극히 개인적이지만 굉장히 극적인 경험으로 개인 및 가계재무에 관심을 갖게 되었습니다. 그 관심은 새로운 목표를 제시했고, 그 목표가 끌어내는 힘에 이끌린 저는 재무설계를 배우기위해 당시에 하던일을 그만두었습니다. 그렇게 사회에 나와 처음 입사했던 회사에서 생각과 너무 다른 현실에 큰 회의감을 느끼고 다시 혼자가 되었습니다. 그 후 저는 배움에 전념했습니다.

‘내가 그토록 바라던 재무설계란 무엇인가?’
‘현재 국내의 현실은?’
‘이런 현실이 된 이유는?’
‘앞으로는 어떻게 될 것인가, 어떻게 해야할 것인가?’

이런 숙제들을 해결하기위해 관련 해외서적과 자격(AFPK, CFP, 세무사, CFA 등)을 공부하고 취득하기 시작했으며, 그럴수록 국내의 현실을 직시하게 되었습니다. 그 당시 그리고 지금까지도, 적어도 제 주변에는, 100%고객을위한 재무설계를 가르치고 행하는 곳이 없었습니다. 그래서 결정했습니다. 내가 있을 곳은 내가 만들자고. 그 생각이 지금의 제 사무소를 탄생시켜 현재까지 오게 되었습니다.

금융과 따로 생각할 수 없는 '재무설계'. 그렇기에 더더욱 ‘재무설계사’는 <금융과 독립되어 존재해야 한다고 생각합니다.> 한 개인의 일생과 같은 재무설계를 제공하는 직업이기에 그 어떠한 경우라도 의뢰인과 이해상충 관계에 놓이면 안된다는 신념때문입니다.
의사가 돈을 더 벌고싶다하여 환자에게 꼭 필요하지도 않은 '적당한 약'을 처방해서는 안되는 것과 같습니다. 그래서 저는 독자적인 소속을 만들어 금융사와 완전히 분리하였고, 그 테두리 밖에서 금융 소비자와 일부 깨어있는 금융인들을 올바른 방향으로 안내하는 역할을 하고있습니다.

제가 설립한 『솔담재무설계사무소』는 '독립'재무설계 사무소로써 <은행, 증권사, 보험사, 보험대리점(GA) 등> 어떤 금융사에도 소속되어있지 않은 독립된 그룹입니다. **이해상충으로부터 자유롭고, 100% 의뢰인만을 위한 상담을 진행합니다.
(**의뢰인과 재무설계사 사이에서 발생하는 손익의 충돌)

수업소개

저를 만나기 전과 후에 재무설계를 바라보는 여러분의 시각이 달라지길 바라며 본 수업을 준비했습니다. 이 수업을 통해 제가 여러분께 알려드리고 나눌 주제는 ‘재무설계와 인생’그 자체 입니다.

기업을 분설할 때 기본적으로 활용하는 것이 기업재무제표(CFS)입니다. 개인의 경제생활과 관련된 수치들을 모으면 개인재무제표(PFS)가 되고, 이를 분석해보면 개개인의 생활패턴이 보이기도 합니다. 이런 재무제표를 분석하고 평가하여 더 나은 상태로 보완, 강화하는 것이 재무설계의 목표입니다. 하지만 이 과정에서 고려되는 것이 결코 돈, 즉 숫자만 있는것이 절대 아니라는것을 알게 되실 겁니다. 숫자는 따라오는 결과, 작은 일부에 불과할 뿐이라는 것을 알게 되실겁니다.

재무설계는 절대 가벼운 분야가 아닙니다. 그러나 동시에 경제생활을 하는 우리 모두가 반드시 알고 실천해야 할 분야이기도 합니다. 저는 이글을 읽으시는 지금 이 시간을 활용해 여러분과 다음의 질문을 던져보고 싶습니다.

1.. 현재 본인의 지출패턴을 어느정도 ‘파악’한다고 느끼시나요?
2.. 그 지출패턴은 ‘관리’되고있습니까?
3.. 주변에 재무적 조언을 구할 수 있는 인물이 계신가요?
4.. 이루었다 생각하면 가슴이 벅차오르는 꿈, 목표를 가지고 계신가요?
5.. 없는 시간을 만들어서라도 하는 취미가 있나요?

답을 하다보면 쌩뚱맞다 느낄 수도 있습니다. ‘이게뭐야?’ 하셨다는 분도 계셨습니다. 답변에 따라서 점수를 매기고, 어떻게 하겠다는 설문은 아니었습니다. 다만, 위 질문들을 읽고 떠오르는 답변들을 여러분 스스로는 알고 계실겁니다. 여러분의 삶 속에서 나오는 답변들이기때문입니다. 그리고 이런 질문들이 실제 저와 재무설계 컨설팅을 진행하는 분들과 나누는 대화의 주제 중 일부이기도 합니다.

앞서 말씀드린바 있습니다. 재무설계는 한 개인의 일생을 다루는 것과 같다고. 이 시간이 지나고나면 재무설계가 무엇인지, 재무설계가 왜 필요한 것인지는 저절로 알게 되실 겁니다. 제가 원하는 이 수업의 목표는 재무설계라는 것을 아는 것으로인해 여러분이 각자의 삶에 좀 더 ‘즐거움’을 느끼는 것입니다. 제가 처음 제대로 된 재무설계를 접했을 때 느꼈던 그 느낌을 말이죠.

여러분은 재무설계를 어떻게 생각하시나요?

수업대상

  • 사실 이 수업이 필요한 대상은 ‘재무설계가 필요한 대상’과 같습니다. 아셔야하는 내용이기 때문입니다. 그리고 재무설계가 필요한 대상은 ‘경제생활을 하고있는 성인이라면 누구나’라고 정리됩니다.

    1. 월 50만원 아르바이트생부터(사회초년생)
    2. 월 500만원의 직장인
    3. 1인가구
    4. 신혼부부
    5. 자녀가 있는 가구
    6. 개인/법인 사업가
    7. 연말정산(세금)에 대해서 궁금하신 분
    8. 재무설계라고 하면 보험가입, 펀드가입 등이 먼저 떠오르시나요?
    9. 재무설계를 왜 돈내고 해야하는지 모르시겠나요?
    10. 재무설계사에 대해서 궁금한게 있으신가요?
    11. 무료 재무설계를 수 차례 받아봤지만, 실망하셨나요?

    지금 바로 문의주세요.
    솔직담백하게 보답하겠습니다.

커리큘럼

강의계획

<재무설계 A to Z> 독립 재무설계사는 PT트레이너와 흡사하다!!

▶ 재무설계의 개념부터 재무설계사의 역할까지!
- 본론에 앞서 시작하는 서론과 같은 단계.
- 본 회차가 끝나면, 적어도 재무설계와 재테크를 혼동하는 수준은 졸업!
- 재무설계를 PT(Personal Training)로 이해하자.

○내용
· 재무설계의 시작(역사)
· 재무설계 프로세스
· 독립재무설계사 솔담
· 솔담재무설계사무소
· 자율주제(Q & A) 등

리뷰(6)

리뷰쓰기
5.0
  • 커리큘럼
  • 전달력
  • 준비성
  • 친절도
  • 시간준수

실시간톡

실시간 톡하기

위치

지도가 들어갑니다.